PRESS RELEASE — Today, North Carolina Governor Roy Cooper and the NC Department of Health and Human Services announced new actions leveraging the state’s Medicaid program that will encourage hospitals to relieve a potential $4 billion in existing medical debt for approximately two million low and middle-income North Carolinians and ease the burden of medical debt in the future.
NCDHHS submitted a request to the U.S. Centers for Medicare and Medicaid Services (CMS) to approve a set of conditions hospitals must meet to be eligible to receive an enhanced amount of Medicaid funds. These conditions include relieving existing medical debt and establishing policies to prevent the accumulation of medical debt for low- and middle-income North Carolinians. Hospitals that choose not to meet these conditions will receive the standard amount of these funds.
"Large medical bills from sickness or injury can cripple the finances of North Carolinians, particularly those who are already struggling," said Governor Cooper. "Freeing people from medical debt can be life changing for families, as well as boost the overall economic health of North Carolina."
Medical debt is a growing burden across the United States. A recent investigation found that up to 41% of US adults are estimated to have some form of medical debt. Medical debt is incurred by people regardless of whether they have insurance, and there is a disproportionate impact on Black and Hispanic communities, as well as people living in rural areas particularly those in Southern states. While hospitals are not the only form of medical debt, they are the largest. North Carolina hospitals currently hold an estimated total of more than $4 billion of debt and often expect to receive a small fraction of the original value through collections practices.
"North Carolinians are carrying the emotional and financial burden of debt, and often delay necessary care because of past bills," said Health and Human Services Secretary Kody H. Kinsley. "Medicaid Expansion gave 600,000 people access to care. Relieving medical debt will get individuals and families into care sooner, bring down the cost of care and give them a fresh start on a healthy and productive life."
Once approved by CMS, hospitals that implement a set of medical debt relief and mitigation policies will be eligible for enhanced payments under the Healthcare Access and Stabilization Program (HASP) (hospitals that choose not to implement the policies will be eligible for HASP payments at a lower level). These policies will provide relief to consumers through forgiveness of existing debt, establish protections against the accumulation of future medical debt, and prevent problematic debt collection practices going forward. Specifically, hospitals will be required to implement the following policies as a condition of eligibility for enhanced HASP payments:
Relieving all medical debt deemed uncollectible dating back to January 1, 2014 for any individuals not enrolled in Medicaid with incomes at least at or below 350% of the federal poverty level (FPL) or for whom total debt exceeds 5% of annual income.
- Relieving all unpaid medical debt dating back to January 1, 2014 for individuals who are enrolled in Medicaid.
- Providing discounts on medical bills of between 50-100% for patients with incomes at or below 300% FPL, with the amount of the discount varying based on the patient’s income.
- Automatically enrolling people into financial assistance, known as charity care, by implementing a policy for presumptively determining individuals eligible for financial assistance through a streamlined screening approach.
- Not selling any medical debt for consumers with incomes at or below 300% FPL to debt collectors.
- Not reporting a patient’s debt covered by these policies to a credit reporting agency.
NCDHHS has partnered with Undue Medical Debt as the preferred facilitator of medical debt relief. This work aligns with NCDHHS’ continued commitment to improve the health and well-being of North Carolinians through smart investments that lower costs in the long-run by addressing social determinants of health, supporting access to prevention, removing barriers to health care, and incentivizing healthy outcomes.
Additional information is available in the Frequently Asked Questions on the Effort to Relieve Medical Debt in North Carolina.
RALEIGH — Hoy, el gobernador de Carolina del Norte, Roy Cooper, y el Departamento de Salud y Servicios Humanos de Carolina del Norte (NCDHHS, por sus siglas en inglés) anunciaron nuevas acciones que refuerzan el programa estatal de Medicaid que alentará a los hospitales a aliviar una deuda médica existente potencialmente de $4 mil millones para aproximadamente dos millones de habitantes de Carolina del Norte de bajos y medianos ingresos y aliviar la carga de la deuda médica en el futuro.
NCDHHS presentó una solicitud a los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid (CMS) de EE.UU. para aprobar un conjunto de condiciones que los hospitales deben cumplir para ser elegibles para recibir una cantidad mayor de fondos de Medicaid. Estas condiciones incluyen el alivio de la deuda médica existente y el establecimiento de políticas para evitar la acumulación de deuda médica para los habitantes de Carolina del Norte de ingresos bajos y medios. Los hospitales que opten por no cumplir con estas condiciones recibirán la cantidad estándar de estos fondos.
"Las grandes facturas médicas por enfermedad o lesión pueden paralizar las finanzas de los habitantes de Carolina del Norte, particularmente aquellos que ya están luchando", dijo el gobernador Cooper. "Liberar a las personas de la deuda médica puede cambiar la vida de las familias y mejorar la salud económica general de Carolina del Norte".
La deuda médica es una carga creciente en los Estados Unidos. Una investigación reciente descubrió que se estima que hasta el 41% de los adultos estadounidenses tienen algún tipo de deuda médica. La deuda médica es incurrida por personas independientemente de si tienen seguro, y hay un impacto desproporcionado en las comunidades negras e hispanas, así como en las personas que viven en áreas rurales, particularmente en los estados del sur. Si bien los hospitales no son la única forma de deuda médica, son los más grandes. Los hospitales de Carolina del Norte actualmente tienen un total estimado de más de $4 mil millones de deuda y, a menudo, esperan recibir una pequeña fracción del valor original a través de prácticas de cobro.
"Los habitantes de Carolina del Norte llevan la carga emocional y financiera de la deuda, y a menudo retrasan la atención necesaria debido a facturas pasadas", dijo el secretario de Salud y Servicios Humanos, Kody H. Kinsley. "La expansión de Medicaid dio acceso a la atención a 600,000 personas. Aliviar la deuda médica hará que las personas y las familias reciban atención antes, reducirá el costo de la atención, y les dará un nuevo comienzo en una vida saludable y productiva".
Una vez aprobados por los CMS, los hospitales que implementen un conjunto de políticas de alivio y mitigación de la deuda médica serán elegibles para pagos mejorados bajo el Programa de Acceso y Estabilización de la Atención Médica (HASP, por sus siglas en inglés) (los hospitales que opten por no implementar las políticas serán elegibles para pagos HASP en un nivel inferior). Estas políticas proporcionarán alivio a los consumidores a través de la cancelación de la deuda existente, establecerán protecciones contra la acumulación de deudas médicas futuras y evitarán prácticas problemáticas de cobro de deudas en el futuro. Específicamente, se requerirá que los hospitales implementen las siguientes políticas como condición de elegibilidad para los pagos HASP mejorados:
Aliviar todas las deudas médicas consideradas incobrables que se remontan desde el 1 de enero de 2014 para cualquier persona no inscrita en Medicaid con ingresos al menos iguales o inferiores al 350% del nivel federal de pobreza (FPL) o para quienes la deuda total exceda el 5% de los ingresos anuales.
- Aliviar todas las deudas médicas impagas que se remontan desde el 1 de enero de 2014 para las personas que están inscritas en Medicaid.
- Proporcionar descuentos en las facturas médicas de entre el 50% y el 100% para los pacientes con ingresos iguales o inferiores al 300% del FPL, y el importe del descuento varía en función de los ingresos del paciente.
- Inscribir automáticamente a las personas en asistencia financiera, conocida como atención de caridad, mediante la implementación de una política para determinar presuntamente a las personas elegibles para recibir asistencia financiera a través de un enfoque de selección simplificado.
- No vender ninguna deuda médica de consumidores con ingresos iguales o inferiores al 300% FPL a cobradores de deudas.
- No informar la deuda de un paciente cubierta por estas políticas a una agencia de informes crediticios.
NCDHHS se ha asociado con Undue Medical Debt como el facilitador preferido para el alivio de la deuda médica. Este trabajo se alinea con el compromiso continuo de NCDHHS de mejorar la salud y el bienestar de los habitantes de Carolina del Norte a través de inversiones inteligentes que reducen los costos a largo plazo al abordar los determinantes sociales de la salud, apoyar el acceso a la prevención, eliminar las barreras a la atención médica e incentivar los resultados saludables.
Información adicional se encuentra en las Preguntas frecuentes sobre el esfuerzo para aliviar la deuda médica en Carolina del Norte.