Governor Roy Cooper and Health and Human Services Secretary Kody H. Kinsley today announced all eligible hospitals in North Carolina have signed on to the state's innovative plan to relieve medical debt for millions of people across the state. As of today, all of the state’s 99 eligible hospitals have committed to participate in North Carolina’s medical debt relief incentive program.
"Medical debt is not a choice, and it’s monumental to have North Carolina hospitals committing to be part of eliminating medical debt for their patients," said Governor Cooper. "By joining this first-in-the-nation solution they are raising the bar for health care, and together we will make a life-changing difference for our families and our economy."
The list of participating hospitals includes the largest hospital systems in North Carolina. While medical debt occurs in places other than hospitals, they are the source of the most debt. By signing on to this program, North Carolina hospitals are leading the way in relieving debt and centering the well-being of their communities. The estimated total impact of the medical debt relief incentive program is approximately $4 billion. Nearly 2 million low- and middle-income North Carolinians will have more than a decade of existing medical debt relieved.
"This is big, sweeping change that will benefit our health care system and the health and well-being of millions of North Carolinians," said Secretary Kinsley. "It is an innovative approach that was thoughtfully developed with feedback from hospitals and national experts and gets more value from federal dollars. We are leading the way here in North Carolina with a powerful roadmap for other states to improve the health of Americans."
Hospitals that opt into the plan now have a series of deadlines to begin implementing the program that relieves past debt and puts in place forward-looking policies that mitigate the accumulation of debt. By Jan. 1, 2025, patients who are enrolled in public benefit programs such as WIC and SNAP, enrolled in Medicaid, or who are experiencing homelessness will automatically qualify for charity care. By July 1, 2025, hospitals will forgive past debt of individuals on Medicaid and will also have policies in place to ensure medical debt does not impact a person’s credit rating and to curb aggressive debt collection practices for low-income patients, such as debt sales, excessive interest rates and home foreclosures. Hospitals are required to meet and report on these and other milestones, as well as publicly post debt relief policies.
"This multi-faceted, state-wide medical debt relief initiative is truly groundbreaking. North Carolina’s approach stands out for its breadth in size and scope, benefiting North Carolinians across the entire state AND impressively, addressing medical debt both pro- and retrospectively," shares Undue Medical Debt CEO and president, Allison Sesso. "It is heartening to see so many hospitals engaged and ready to join the state in this pioneering endeavor to address this problem head on. It cannot be overstated what a huge win this is."
North Carolina’s medical debt relief incentive program is a first-of-its-kind initiative to leverage the state Medicaid program and federal dollars through the Healthcare Access and Stabilization Program (HASP) to encourage hospitals to relieve medical debt and prevent the accrual of debt in the future. By participating, hospitals will receive enhanced HASP payments that will bring an estimated $4 billion into the state this fiscal year and a projected $6.3 billion in the next year.
By signing on to the plan, hospitals have committed to relieve medical debt dating back to Jan. 1, 2014, for all Medicaid beneficiaries, as well as medical debt deemed uncollectible for all patients whose income is at or below at least 350% of the federal poverty level. Past medical debt that exceeds 5% of a person’s annual income will also be relieved.
Participating hospitals will work with NCDHHS and Undue Medical Debt or other non-profit partners over the next two years to fully implement medical debt relief and debt mitigation policies. Patients do not need to take any action to benefit from the program.
The goal is for eligible North Carolinians to begin to see relief for existing medical debt within the next two years. For additional information, refer to the updated Frequently Asked Questions on North Carolina’s efforts to relieve medical debt.
El gobernador Roy Cooper y el secretario de Salud y Servicios Humanos Kody H. Kinsley anunciaron hoy que todos los hospitales elegibles de Carolina del Norte han firmado el innovador plan del estado para aliviar la deuda médica de millones de personas en todo el estado. A partir de hoy, todos los 99 hospitales elegibles del estado se han comprometido a participar en el programa de incentivos para el alivio de la deuda médica de Carolina del Norte.
"La deuda médica no es una opción, y es monumental que los hospitales de Carolina del Norte se comprometan a formar parte de la eliminación de la deuda médica de sus pacientes", dijo el gobernador Cooper. "Al unirse a esta solución, la primera en el país, están subiendo el listón para la atención médica, y juntos haremos una diferencia que cambiará la vida de nuestras familias y nuestra economía".
La lista de hospitales participantes incluye los mayores sistemas hospitalarios de Carolina del Norte. Aunque la deuda médica se produce en otros lugares además de los hospitales, éstos son la fuente de la mayor parte de la deuda. Al adherirse a este programa, los hospitales de Carolina del Norte lideran el alivio de la deuda y se centran en el bienestar de sus comunidades. El impacto total estimado del programa de incentivos para el alivio de la deuda médica es de aproximadamente 4,000 millones de dólares. Casi 2 millones de habitantes de Carolina del Norte con ingresos bajos y medios se verán aliviados de más de una década de deuda médica existente.
"Se trata de un cambio importante y radical que beneficiará a nuestro sistema de atención médica y a la salud y el bienestar de millones de habitantes de Carolina del Norte", dijo el secretario Kinsley. "Se trata de un enfoque innovador que se desarrolló cuidadosamente con la opinión de los hospitales y expertos nacionales y obtiene más valor de los dólares federales. Estamos liderando el camino aquí en Carolina del Norte con un poderoso plan de trabajo para otros estados para mejorar la salud de los estadounidenses".
Los hospitales que opten por el plan tienen ahora una serie de plazos para empezar a aplicar el programa que alivia la deuda pasada y pone en marcha políticas a futuro que mitigan la acumulación de deudas. Para el 1 de enero de 2025, los pacientes que estén inscritos en programas de prestaciones públicas como WIC y SNAP, inscritos en Medicaid o que no tengan hogar podrán recibir automáticamente servicios de atención caritativa. Para el 1 de julio de 2025, los hospitales condonarán las deudas pasadas de las personas con Medicaid y también contarán con políticas para garantizar que la deuda médica no afecte al historial crediticio de una persona y para frenar las prácticas agresivas de cobro de deudas para pacientes con bajos ingresos, como las ventas de deudas, las tasas de interés excesivas y los embargos de viviendas. Los hospitales están obligados a cumplir estos y otros requisitos y a informar al respecto, así como a hacer públicas sus políticas de reducción de la deuda.
"Esta iniciativa multifacética, en todo el estado para el alivio de la deuda médica es verdaderamente innovador. El enfoque de Carolina del Norte se destaca por su amplitud en tamaño y alcance, beneficiando a los habitantes de Carolina del Norte en todo el estado Y de manera impresionante, abordando la deuda médica tanto pro- como retrospectivamente", comparte la directora ejecutiva y presidenta de Undue Medical Debt, Allison Sesso. "Es alentador ver a tantos hospitales comprometidos y dispuestos a unirse al estado en este esfuerzo pionero para abordar este problema de frente. No podemos exagerar lo enorme que es esta Victoria".
El programa de incentivos para el alivio de la deuda médica de Carolina del Norte es la primera iniciativa de este tipo que aprovecha el programa estatal Medicaid y los fondos federales del Programa de Estabilización y Acceso a la Atención Médica (HASP, por sus siglas en inglés) para animar a los hospitales a aliviar la deuda médica y evitar que se acumule en el futuro. Al participar, los hospitales recibirán pagos mejorados de HASP que aportarán al Estado unos 4,000 millones de dólares este año fiscal y unos 6,300 millones de dólares el año siguiente.
Al firmar el plan, los hospitales se han comprometido a aliviar la deuda médica que se remonte al 1 de enero de 2014 para todos los beneficiarios de Medicaid, así como la deuda médica considerada incobrable para todos los pacientes cuyos ingresos sean iguales o inferiores al 350% del nivel federal de pobreza. También se aliviará la deuda médica anterior que supere el 5% de los ingresos anuales de una persona.
Los hospitales participantes trabajarán con el Departamento de Salud y Servicios Humanos de Carolina del Norte (NCDHHS, por sus siglas en inglés) y Undue Medical Debt u otros socios sin fines de lucro durante los próximos dos años para aplicar plenamente las políticas de alivio y mitigación de la deuda médica. Los pacientes no necesitan realizar ninguna acción para beneficiarse del programa.
El objetivo es que los ciudadanos de Carolina del Norte que cumplan los requisitos empiecen a ver aliviada su deuda médica en los próximos dos años. Para más información, consulte las preguntas frecuentes actualizadas sobre los esfuerzos de Carolina del Norte para aliviar la deuda médica.